นิวส์ คอนเน็คท์ - EXIM BANK เปิดผลงานปี 67 ชูความสำเร็จการดำเนินบทบาท Green Development Bank มุ่งพัฒนานวัตกรรมทางการเงิน และพัฒนาศักยภาพผู้ประกอบการไทยให้แข่งขันในเวทีโลกอย่างยั่งยืน ขณะที่สินเชื่อคงค้างและภาระผูกพันอยู่ที่ 1.89 แสนล้านบาท โต 6.71% สูงสุดเป็นประวัติการณ์ โดยมีกำไรสุทธิ 1,053 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 130.87%

เมื่อวันที่ 29 มกราคม 2568 ดร.รักษ์ วรกิจโภคาทร กรรมการผู้จัดการ ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าแห่งประเทศไทย (EXIM BANK) เปิดเผยว่า ผลการดำเนินงานของธนาคารในปี 2567 ซึ่งยังคงมุ่งสนับสนุนการส่งออก-นำเข้า และการลงทุนในประเทศและต่างประเทศ ยกระดับผู้ประกอบการไทยให้เติบโตได้อย่างยั่งยืน ตอกย้ำบทบาทการเป็น Green Development Bank โดย ณ สิ้นปี 2567 มีวงเงินอนุมัติสินเชื่อใหม่ 58,128 ล้านบาท และมีสินเชื่อคงค้างและภาระผูกพัน 189,870 ล้านบาท สูงที่สุดตั้งแต่เปิดดำเนินการ เพิ่มขึ้น 6.71% จากปีก่อน ในจำนวนนี้เป็นสินเชื่อคงค้างและภาระผูกพันเพื่อการลงทุน 135,695 ล้านบาท คิดเป็นสัดส่วน 71.47% ของยอดทั้งหมด โดยเป็นสินเชื่อคงค้างและภาระผูกพันในโครงการระหว่างประเทศ 44,744 ล้านบาท เมื่อจำแนกเป็นรายตลาดที่สำคัญ EXIM BANK สนับสนุนธุรกิจไทยให้ขยายไปกลุ่มประเทศ CLMV (กัมพูชา สปป.ลาว เมียนมา และเวียดนาม) และตลาดใหม่ (New Frontiers) ที่มีศักยภาพอย่างต่อเนื่อง โดยมีสินเชื่อคงค้างและภาระผูกพันในกลุ่ม CLMV และ New Frontiers อยู่ที่ราว 39,317 ล้านบาท

ทั้งนี้ จากความมุ่งมั่นในการขับเคลื่อนการพัฒนาอย่างยั่งยืน ส่งผลให้ ณ สิ้นปี 2567 ธนาคารมียอดสินเชื่อคงค้างและภาระผูกพันเพื่อความยั่งยืน (ESG) 75,810 ล้านบาท คิดเป็นสัดส่วน 39.93% ของยอดสินเชื่อคงค้างทั้งหมด โดยธนาคารพัฒนาเครื่องมือทางการเงินสีเขียว (Green Finance) และนวัตกรรมทางการเงินสีเขียว (Greenovation) อย่างต่อเนื่อง เพื่อเสริมสร้างระบบนิเวศของภาคการค้าและการลงทุนทั้งในประเทศและระหว่างประเทศ ให้ตอบสนองกติกาการค้าโลกด้านสิ่งแวดล้อมอย่างครบวงจรตลอด Supply Chain เช่น สินเชื่อ EXIM Green Goal เพื่อผู้ประกอบการทุกขนาดที่ต้องการขยายหรือปรับปรุงกิจการสู่อุตสาหกรรมที่คำนึงถึง ESG สินเชื่อ EXIM Green Start สำหรับวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อม (SMEs) สินเชื่อประเภทวงเงินกู้ระยะยาวในลักษณะ Sustainability Linked Loan ที่สนับสนุนการดำเนินงานของธุรกิจที่เชื่อมโยงกับเป้าหมายด้านความยั่งยืน นอกจากนี้ ยังเปิดตัวบริการวาณิชธนกิจ เป็นที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อสนับสนุนผู้นำด้านการลงทุนสีเขียว (Green Catalyst) ลงทุนด้านพลังงานสะอาด ผ่านการค้ำประกันตราสารหนี้ (Bond Guarantee)

ขณะเดียวกันธนาคารได้ช่วยเหลือผู้ประกอบการโดยเฉพาะกลุ่มเปราะบางด้วยผลิตภัณฑ์ทางการเงิน เช่น มาตรการให้ความช่วยเหลือลูกหนี้ SMEs ที่ประสงค์ปรับปรุงโครงสร้างหนี้เชิงป้องกัน (มาตรการ Pre-emptive) เพื่อให้ลูกหนี้ได้รับการสนับสนุนจากธนาคารอย่างตรงจุดและทันท่วงที นอกจากนี้ ยังมีนโยบายมอบของขวัญปีใหม่ให้แก่ผู้ประกอบการ SMEs ด้วย 3 แพ็กเกจ เพื่อสร้าง “ชีวิตดี มีความสุข ดีต่อใจ” ซึ่งรวมถึงการช่วยเหลือลูกหนี้ SMEs ในกลุ่มเปราะบางที่มีหนี้วงเงินไม่เกิน 5 ล้านบาทให้สามารถ “ปิดหนี้ได้ไว ไปต่อได้เร็ว” ตามโครงการ “คุณสู้ เราช่วย” มาตรการ “จ่ายตรง คงทรัพย์” ด้วยภาระดอกเบี้ยที่ลดลง รวมถึงสนับสนุนเงินทุนเพื่อเสริมสภาพคล่องและจัดการความเสี่ยงได้อย่างครบวงจร

อย่างไรก็ตาม ท่ามกลางสถานการณ์ความไม่แน่นอนของเศรษฐกิจโลกและความมั่นคงในภูมิภาคต่าง ๆ ธนาคารเร่งเสริมสร้างความมั่นใจและภูมิคุ้มกันความเสี่ยงให้แก่ผู้ส่งออกและนักลงทุนไทยผ่านบริการประกันการส่งออกและการลงทุน โดย ณ สิ้นปี 2567 ธนาคารมีปริมาณธุรกิจสะสมบริการประกันเท่ากับ 193,536 ล้านบาท สูงเป็นประวัติการณ์ และเพิ่มขึ้น 7.79% จากปีก่อน

สำหรับการขยายบทบาทมุ่งสนับสนุนผู้ประกอบการไทยทั้งด้านสินเชื่อและประกันของ EXIM BANK เพื่อเป็นเสาหลักในการสนับสนุนธุรกิจทุกขนาด ทุกอุตสาหกรรม ส่งผลให้ ณ สิ้นปี 2567 ธนาคารมีจำนวนลูกค้า 5,303 ราย ในจำนวนนี้เป็นลูกค้า SMEs ประมาณ 80% นอกจากนี้ ธนาคารสนับสนุนผู้ประกอบการอย่างครบวงจร ผ่านการบ่มเพาะให้ความรู้ จับคู่ธุรกิจ และให้คำปรึกษาทางการเงิน ณ สิ้นปี 2567 ได้ส่งเสริมศักยภาพผู้ประกอบการสะสมกว่า 22,000 ราย สะท้อนถึงการอยู่เคียงข้างผู้ประกอบการไทยที่เป็นคนตัวเล็กและกลุ่มเปราะบางให้เติบโตและแข่งขันได้ในเวทีโลก รวมทั้งสามารถปรับตัวรับมือกับมาตรฐานการค้าโลกและกฎระเบียบต่าง ๆ ที่เข้มงวดมากยิ่งขึ้นได้

ด้านการกำกับดูแลกิจการที่ดี EXIM BANK ยังให้ความสำคัญกับการบริหารจัดการทางการเงินเพื่อความยั่งยืน โดย ณ สิ้นปี 2567 มีสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้จำนวน 6,344 ล้านบาท และมีค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้น (Expected Credit Loss) จำนวน 17,253 ล้านบาท ซึ่งอยู่ในระดับที่แข็งแกร่ง คิดเป็นอัตราส่วนค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นต่อสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (Coverage Ratio) 271.97% เพิ่มเกราะป้องกันความเสี่ยงที่สูงขึ้นจากการชะลอตัวของเศรษฐกิจและปัญหาภูมิรัฐศาสตร์ที่กระทบต่อการค้า ปี 2567 จึงเป็นปีแห่งความภาคภูมิใจของ EXIM BANK ที่มีกำไรสุทธิ 1,053 ล้านบาท เพิ่มขึ้นจากปีก่อนหน้า 130.87% พร้อมกับขยายการสนับสนุนและช่วยเหลือผู้ประกอบการอย่างรอบด้าน จนทำให้กวาดรางวัลเกียรติยศกว่า 18 รางวัล

“ท่ามกลางสถานการณ์โลกที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว EXIM BANK ยังคงเดินหน้าบทบาท Green Development Bank สานพลังกับพันธมิตรจากภาครัฐและเอกชนทั้งในประเทศและต่างประเทศ สนับสนุนผู้ประกอบการไทย รวมถึง SMEs ให้แข่งขันได้ในเวทีโลกอย่างยั่งยืน สร้างระบบนิเวศทางธุรกิจเพื่อการพัฒนาอย่างยั่งยืน และขับเคลื่อนประเทศไทยสู่สังคมคาร์บอนต่ำ โดยไม่ทิ้งใครไว้ข้างหลัง พร้อมช่วยเหลือผู้ประกอบการ SMEs และกลุ่มเปราะบางให้ดำเนินธุรกิจต่อไปได้อย่างไม่สะดุด มีความสามารถในการบริหารจัดการสภาพคล่องและจัดการความเสี่ยงทางธุรกิจระหว่างได้อย่างมีประสิทธิภาพ ตอบสนองความคาดหวังของมีส่วนได้ส่วนเสียทุกภาคส่วน” ดร.รักษ์ กล่าว