นิวส์ คอนเน็คท์ - SCB WEALTH เดินหน้ายกระดับ RM สู่การเป็น Trusted Advisor เพื่อดูแลลูกค้าอย่างใกล้ชิด ภายใต้กลยุทธ์ Customer Centric ที่ยึดเป้าหมายชีวิตและมุ่งรักษาความมั่งคั่งของลูกค้าเป็นสำคัญ พร้อมวาง 3 กลยุทธ์หลักสู่การเป็นแบรนด์อันดับหนึ่งในใจลูกค้ากลุ่ม Prime

เมื่อวันที่ 2 มิถุนายน 2569 นางสาวปรมาศิริ มโนลม้าย Head of High Net Worth and Affluent Banking ธนาคารไทยพาณิชย์ เปิดเผยในงานสัมมนา “ Navigate Opportunity Through Volatility ” ว่า การจัดสัมมนาในครั้งนี้ เพื่อเตรียมความพร้อมให้ทีมที่ปรึกษาการเงินการลงทุน (Relationship Manager: RM)ที่ดูแลกลุ่มลูกค้า Prime ทั่วประเทศ สามารถส่งต่อข้อมูลการลงทุนที่แม่นยำและทันต่อสถานการณ์ ภายใต้โลกการลงทุนในยุคปัจจุบัน ตลาดไม่ได้สะท้อนเพียงข้อเท็จจริงที่เกิดขึ้น แต่ยังสะท้อน ความคาดหวังและจินตนาการของผู้ลงทุน ในหลายช่วงเวลาอาจเคลื่อนไหวไปไกลกว่าพื้นฐานที่แท้จริง ส่งผลให้ลูกค้ากลุ่ม Prime จำเป็นต้องมีที่ปรึกษาทางการเงินที่สามารถวิเคราะห์สถานการณ์ พร้อมให้คำแนะนำด้านการลงทุนที่หมาะสม สอดคล้องกับภาวะตลาดและเป้าหมายทางการเงินของลูกค้าอย่างแท้จริง

ทั้งนี้ การจัดงานดังกล่าวมีเป้าหมายสำคัญในการยกระดับบทบาทของ RM ที่ดูแลกลุ่มลูกค้า Prime ให้ก้าวสู่การเป็น “Trusted Advisor” หรือที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับความไว้วางใจ สามารถดูแลและให้คำแนะนำการบริหารความมั่งคั่งได้อย่างมีคุณภาพในทุกภาวะตลาด ซึ่งถือเป็นหนึ่งในกลยุทธ์สำคัญของ SCB WEALTH ในการมุ่งสู่การเป็น Wealth Partner อันดับหนึ่งในใจลูกค้า ซึ่งรวมถึงลูกค้ากลุ่ม Prime ด้วย เป็นกลุ่มลูกค้าที่มีสินทรัพย์เฉลี่ยกับธนาคารย้อนหลัง 6 เดือน ตั้งแต่ 2 ล้านบาทแต่ไม่เกิน 10 ล้านบาท

อย่างไรก็ตาม SCB WEALTH ให้ความสำคัญกับคุณภาพของการให้คำแนะนำด้านการลงทุนกับลูกค้าอย่างใกล้ชิดในทุกช่วงเวลา เช่น ในช่วงที่เกิดสงครามสหรัฐฯ-อิหร่าน ในระยะแรกตลาดประเมิน ว่าสถานการณ์จะไม่ยืดเยื้อ แต่เมื่อเวลาผ่านไปประมาณ 2 สัปดาห์ ความขัดแย้งกลับมีแนวโน้มยืดเยื้อ และส่งผลกระทบมากกว่าที่คาด โดยเฉพาะต่อราคาน้ำมัน และเศรษฐกิจโลก ในช่วงเวลาดังกล่าว SCB WEALTH ได้ทำงานเชิงรุกร่วมกับพันธมิตรระดับโลกที่แข็งแกร่ง รวมถึงทีมนักวิเคราะห์การลงทุนและทีมผลิตภัณฑ์ เพื่อจัดทำมุมมองการลงทุน กลยุทธ์ และการนำเสนอผลิตภัณฑ์ ที่เหมาะสมกับสถานการณ์ปัจจุบัน เพื่อให้ RM สามารถสื่อสาร และให้คำแนะนำกับลูกค้าได้อย่างมีประสิทธิภาพ โดยแบ่งแนวทางการดูแลลูกค้าออกเป็น 3 กลุ่ม ได้แก่ กลุ่มที่กังวลและไม่พร้อมรับความเสี่ยง กลุ่มที่รอจังหวะลงทุน และกลุ่มที่พร้อมลงทุนทันที เราเชื่อว่า ทุกความผันผวนไม่ได้มีเพียงความเสี่ยง แต่ยังมาพร้อมโอกาสสำหรับนักลงทุน ดังนั้น สิ่งสำคัญคือการวางแผนการลงทุนให้เหมาะสมกับสถานการณ์ และระดับความเสี่ยงที่ลูกค้าสามารถรับได้

ด้านนายศรชัย สุเนต์ตา, CFA Deputy Head of High Net Worth and Affluent Banking ธนาคารไทยพาณิชย์ กล่าวว่า SCB WEALTH วาง 3 กลยุทธ์สำคัญ เพื่อมุ่งสู่การเป็นแบรนด์อันดับหนึ่งในใจลูกค้ากลุ่ม Prime ประกอบด้วย 1.การเปลี่ยนลูกค้าจากผู้ฝากเงินสู่การเริ่มต้นลงทุน 2.การขยายพอร์ตลงทุนของลูกค้าปัจจุบัน ผ่านการบริหารเงินฝากอย่างมีประสิทธิภาพ ควบคู่กับการคัดเลือกผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสมกับระดับความเสี่ยงของลูกค้า และ 3.การนำเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนที่มีความหลากหลาย เพิ่มโอกาสในการสร้างผลตอบแทนที่ดีและตอบโจทย์ความต้องการของลูกค้าในแต่ละช่วงเวลา

โดยปัจจัยสำคัญที่กำลังขับเคลื่อนโลกการลงทุนในปัจจุบัน มีอยู่ 3 ประเด็น ได้แก่ 1. การแบ่งขั้วทางภูมิรัฐศาสตร์ การเร่งตัวของเทคโนโลยี AI และ การเปลี่ยนผ่านสู่พลังงานสะอาด โดยประเด็นด้านภูมิรัฐศาสตร์ ยังคงเป็นปัจจัยสำคัญที่ต้องติดตาม ทั้งความขัดแย้งทางการค้าระหว่างสหรัฐฯ-จีน รวมถึงสงครามในตะวันออกกลาง ที่ส่งผลต่อราคาพลังงาน และห่วงโซ่อุปทานทั่วโลก อย่างไรก็ตาม วิกฤตดังกล่าวไม่ได้สร้างเพียงความเสี่ยง แต่ยังเปิดโอกาสการลงทุนในบางกลุ่มอุตสาหกรรม เช่น หุ้นสหรัฐฯ ซึ่งได้รับผลกระทบจากสงครามน้อยกว่าหลายภูมิภาคเนื่องจากเป็นผู้ส่งออกพลังงานสุทธิ รวมถึงหุ้นกลุ่มกลาโหม และโครงสร้างพื้นฐานด้านพลังงาน ที่มีแนวโน้มสร้างผลตอบแทนที่ดีในช่วงเวลาดังกล่าว 

2. การเร่งตัวด้าน AI ของบริษัทเทคโนโลยีขนาดใหญ่ทั่วโลก ยังเป็นแรงขับเคลื่อนสำคัญต่อการเติบโตของเศรษฐกิจ และกำไรบริษัทจดทะเบียน เปิดโอกาสการลงทุนในหุ้นที่เกี่ยวข้องกับธีม AI อย่างต่อเนื่อง และ 3. การเปลี่ยนผ่านสู่พลังงานสะอาด ท่ามกลางความต้องการใช้ไฟฟ้าที่เพิ่มขึ้นจาก AI และความกังวลด้านความมั่นคงทางพลังงานทั่วโลก จึงเป็นโอกาสสำหรับการลงทุนในโครงสร้างพื้นฐาน เช่น โครงข่ายไฟฟ้าพลังงานทางเลือก และแร่ธาตุสำคัญ เช่น ทองแดง

ทั้งนี้ ในช่วงเวลาที่ตลาดเผชิญความผันผวน ถือเป็นโอกาสสำคัญที่ RM จะเข้าไปทำหน้าที่เป็นที่ปรึกษาด้านการลงทุน เพื่อนำเสนอข้อเท็จจริง พร้อมประเมินระดับความเสี่ยงตามลูกค้าที่ยอมรับได้ และออกแบบกลยุทธ์การลงทุนที่เหมาะสมกับแต่ละบุคคล โดยตลอดระยะวลาที่ผ่านมา SCB WEALTH ยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลาง ( Customer Centric ) โดยให้ความสำคัญกับเป้าหมายชีวิตและการดูแลทุกมิติของความมั่งคั่ง ภายใต้แนวคิด Your Success . Our Success. เพราะเชื่อว่าทุกเป้าหมายทางการเงินและความมั่งคั่งของลูกค้าที่ประสบความสำเร็จ เป็นความสำเร็จของเราเช่นกัน

ขณะที่นายรุ่งโรจน์ เสกสรรค์วิริยะ FSVP, Investment Product Selection ธนาคารไทยพาณิชย์ กล่าวว่า การเป็น Trusted Advisor ที่สามารถดูแลความมั่งคั่งของลูกค้าได้อย่างมีคุณภาพ คือการช่วยให้ลูกค้ามีพฤติกรรมการลงทุนที่เหมาะสมในทุกวัฎจักรของตลาดผ่านความเข้าใจทั้งในด้านเป้าหมายการลงทุน ระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ รวมถึงรายละเอียดของผลิตภัณฑ์ทั้งด้านโอกาส และความเสี่ยง เพื่อนำเสนอสิ่งที่เหมาะสมที่สุดให้กับลูกค้า

ทั้งนี้ SCB WEALTH ให้ความสำคัญกับกลยุทธ์การจัดพอร์ตลงทุนแบบแบ่งสัดส่วนออกเป็น 2 ส่วน ได้แก่ Core Portfolio เน้นคัดเลือกกองทุนหลักที่มีความมั่นคง เพื่อสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว และ Opportunistic Portfolio สำหรับเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนระยะสั้น ผ่านการลงทุนเชิงโอกาส นอกจากนี้ ยังให้ความสำคัญกับการติดตามผลการลงทุนของลูกค้าอย่างต่อเนื่อง เพื่อให้สามารถปรับพอร์ตการลงทุนได้อย่างเหมาะสมตามสถานการณ์ที่เปลี่ยนแปลงอยู่เสมอ